Cárguela. Mientras la alta inflación aprieta a los consumidores en las cajas, la deuda de las tarjetas de crédito acaba de alcanzar un récord histórico con 986.000 millones de dólares, según el Banco de la Reserva de Nueva York. Los estadounidenses se ahogan en deudas de tarjetas de crédito, mientras necesidades cotidianas como el coste de la vivienda, los alimentos y los tipos de interés de cualquier préstamo siguen siendo incómodamente altos. Mientras tanto, la deuda total de los hogares estadounidenses se disparó hasta alcanzar la cifra récord de 16,9 billones de dólares durante el cuarto trimestre, lo que supone un aumento del 2,4% respecto al trimestre anterior.
¿Por qué ocurre esto? Los tipos de interés están en su nivel más alto de los últimos 15 años, la inflación ha bajado de su máximo de los últimos 40 años, pero sigue siendo elevada, y los salarios no dan abasto. Los estadounidenses han agotado sus pandémicas cuentas de ahorro -impulsadas por los pagos de estímulo del Gobierno- y ahora recurren a sus tarjetas de crédito para llegar a fin de mes.
Qué significa esto para el oro: Los crecientes niveles de endeudamiento de los consumidores ponen de manifiesto la falta de liquidez. El gasto general de los consumidores se resentirá en 2023 a medida que los altos precios, los elevados tipos de interés y los despidos masivos desbaraten los planes de gasto. El oro tiende a revalorizarse durante los periodos de ralentización económica, y un menor gasto de los consumidores significa un crecimiento económico más lento. Recordemos que el gasto de los consumidores representa dos tercios del PIB estadounidense.
Los informes de resultados bursátiles decepcionan
A medida que la temporada de resultados del cuarto trimestre se acerca a su fin, los informes generales de las empresas fueron desalentadores. Desde Apple, Amazon y Google hasta Home Depot y Domino’s Pizza, las empresas han presentado en las últimas semanas unos resultados del cuarto trimestre peores de lo esperado. ¿Y lo que es peor? De cara a las estimaciones para todo el año 2023, los resultados de las empresas podrían ser los peores en más de 20 años, según una nueva previsión de UBS. La firma espera que las empresas sigan rebajando sus previsiones de beneficios en 2023 en medio de un débil crecimiento y presiones de costes, además del riesgo de recesión.
Los economistas de UBS prevén una recesión en Estados Unidos entre el segundo y el cuarto trimestre de este año, lo que dejaría los beneficios agregados por acción de S&P 500 en torno a un 11% por debajo, informó MarketWatch.
Qué significa esto para el oro: Aunque el mercado bursátil registró una leve recuperación a principios de 2023, tras las pérdidas de dos dígitos de 2022, unos beneficios más débiles de lo esperado harán que el mercado bursátil vuelva a caer a finales de este año. Es de esperar que la renovada debilidad del mercado bursátil respalde las ganancias adicionales del oro en el segundo y tercer trimestres, ya que los inversores buscan diversificación y seguridad frente a la volatilidad.
La Fed se acerca al final de sus subidas de tipos de interés
Se espera que la Reserva Federal vuelva a subir los tipos de interés en su reunión de marzo. A partir de ahí, todo apunta a futuras subidas de los tipos de interés. Ante los indicios de que las agresivas subidas de tipos a lo largo de 2022 están pasando factura a los consumidores y a la economía, la Reserva Federal podría verse obligada a dar marcha atrás en nuevas subidas de los tipos de interés.
Qué significa esto para el oro: Esto es positivo para el oro y podría impulsar al metal amarillo por encima de la marca de los 2.000 dólares, según declaró Wayne Gordon, de UBS Global Wealth Management, a CNBC a principios de este mes. Dijo que la Reserva Federal va a hacer una pausa después de su próxima subida de tipos de interés y que el oro seguirá siendo una «muy buena cobertura» contra la renovada debilidad del dólar estadounidense.
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