¿Invertir en oro es inteligente? El valor del oro y su extensa historia, que abarca miles de años y está profundamente arraigada en muchas civilizaciones, son venerados a escala mundial. Alrededor del año 650 a.C. surgieron las primeras monedas que contenían oro, y las primeras monedas de oro puro se acuñaron bajo el reinado del rey Creso de Lidia, unos 100 años después.
La gente ha seguido guardando oro a lo largo de los años por diversas razones. Las sociedades y ahora las economías han dado el valor a l oro que se merece. Tiene cierto componente de cobertura contra los malos tiempos, ya que es el metal al que recurrimos cuando fallan otras formas de pago. A continuación se enumeran las ocho razones para considerar la posesión de oro en la actualidad y que compruebes por ti mismo si invertir en oro es interesante.
LECCIONES CLAVE
- El oro ha sido considerado una mercancía única y valiosa a lo largo de la historia. Se ha considerado históricamente que invertir en oro es interesante.
- Poseer oro ahora puede ser una excelente manera de diversificar una cartera y protegerse tanto de la inflación como de la deflación.
- Como depósito universal de valor, el oro también puede ofrecer seguridad financiera en tiempos de imprevisibilidad macroeconómica y geopolítica.
- Un récord de preservación del valor
El oro ha mantenido su valor a lo largo del tiempo, a diferencia de las monedas, el papel moneda u otros activos. El oro se considera un medio a través del cual las personas pueden mantener y transmitir sus riquezas de una generación a otra. La gente ha apreciado las cualidades especiales del metal precioso desde el principio de los tiempos.
El oro es fácil de tratar y puede fundirse a fuego normal porque no se oxida. Además, a diferencia de otros elementos, el oro tiene una tonalidad distinta y encantadora. Los átomos más pesados y los electrones más rápidos del oro hacen que se absorba parte de la luz, un fenómeno que requirió la teoría de la relatividad de Einstein para explicarlo.
Diversificación de las tendencias financieras
Encontrar inversiones que no estén muy asociadas entre sí es la clave de la diversificación; históricamente, el oro ha tenido una correlación negativa con las acciones y otros instrumentos financieros. La historia reciente corrobora esta afirmación:
- Para el oro, los años 70 fueron excelentes; para las acciones, fueron terribles.
- Para las acciones, los años 80 y 90 fueron excelentes; para el oro, fueron terribles.
- Las acciones sufrieron un importante descenso en 2008, ya que los clientes se decantaron por el oro.
- Para reducir la volatilidad y el riesgo generales, los inversores bien diversificados incluyen el oro en sus carteras junto con la renta variable y la renta fija.
Invertir en oro es interesante frente a una depreciación del dólar estadounidense
El dólar estadounidense es una de las monedas de reserva más importantes del mundo, pero cuando se deprecia frente a otras divisas, como ocurrió entre 1998 y 2008, los consumidores suelen recurrir al oro en busca de protección, lo que hace subir su precio. Entre 1998 y 2008, el precio del oro se cuadruplicó aproximadamente, superando el hito de los 1.000 dólares por onza a principios de 2008, y luego casi se duplicó entre 2008 y 2012, llegando a superar los 2.000 dólares en 2012.
Diversos factores, como los enormes déficits presupuestarios y comercial del país y el considerable crecimiento de la masa monetaria, contribuyeron a la caída del valor del dólar estadounidense.
Restricciones de la oferta
Desde la década de 1990, las ventas de lingotes de oro de las cámaras acorazadas de varios bancos centrales de todo el mundo han contribuido de forma significativa a la oferta de oro en el mercado. En 2008, esta venta por parte de los bancos centrales internacionales disminuyó considerablemente.
Al mismo tiempo, desde el año 2000, la producción minera de oro nuevo ha ido disminuyendo. Según diversas fuentes, la producción minera anual de oro disminuyó de 2.573 toneladas métricas en 2000 a 2.444 toneladas métricas en 2007. Sin embargo, según el Servicio Geológico de Estados Unidos, el oro experimentó un repunte en la producción, alcanzando casi 2.700 toneladas métricas en 2011.
¿El oro protege contra la inflación?
Invertir en oro puede proteger contra la inflación. En un entorno como el actual, donde los bancos centrales no paran de devaluar sus propias divisas, el oro puede ofrecer una buena cobertura para no perder poder adquisitivo.
Dado que el precio del oro tiende a aumentar a medida que lo hace el coste de la vida, históricamente ha sido una gran cobertura contra la inflación. En los últimos 50 años, los precios del oro se han disparado mientras que el mercado de valores ha caído durante los períodos de aumento de la inflación.
Esto se debe al hecho de que el oro suele cotizarse en unidades monetarias fiduciarias y, por tanto, tiende a aumentar junto con todo lo demás cuando el dinero fiduciario pierde su poder adquisitivo debido a la inflación. Dicha transmisión de riqueza confirma que invertir en oro es una opción a considera en épocas convulsas.
Además, el oro se considera un depósito de valor fiable, por lo que los individuos pueden verse persuadidos a comprar oro cuando sienten que el valor de su moneda local está disminuyendo.
¿El oro protege contra la incertidumbre en la política mundial?
Además de la incertidumbre financiera, la incertidumbre geopolítica también mantiene el valor del oro. A veces se le denomina la «mercancía de la crisis» porque cuando las tensiones mundiales aumentan, la gente recurre a él en busca de una relativa seguridad.
Durante estos periodos, suele superar a otros activos. Por ejemplo, este año las fluctuaciones del precio del oro fueron bastante significativas debido a la crisis de la Unión Europea. Cuando la confianza del público en los gobiernos es baja, su precio suele aumentar más.
Invertir en oro por la demanda creciente a nivel mundial
En años anteriores se produjo una creciente demanda de oro debido a la afluencia de los países con mercados en alza. Muchas de estas naciones tienen una rica historia cultural con el oro. La demanda de oro ha sido constante, especialmente en China, donde los lingotes de oro son una forma habitual de ahorrar dinero.
La India es el segundo mayor consumidor de oro del mundo, y allí se utiliza para diversos fines, como la joyería. Por ello, el mes de octubre suele ser el de mayor demanda mundial de oro debido a la temporada de bodas en la India. Invertir en oro en este país asiático cuando se producen este tipo de eventos.
La demanda de oro por parte de los inversores también ha aumentado. Un número creciente de personas cree ahora que se debe invertir en materias primas, especialmente en oro. De hecho, en 2019, SPDR Gold Trust era el mayor tenedor de lingotes de oro a nivel mundial y uno de los mayores fondos cotizados de Estados Unidos.
¿Invertir en oro es inteligente? Conclusión final
¿Invertir en oro es inteligente? Debido al hecho de que el precio del oro sube como reacción a situaciones que hacen que el valor de los activos de papel, como las acciones y los bonos, disminuya, debería desempeñar un papel importante en una cartera de inversión diversificada.
El oro siempre ha mantenido su valor a largo plazo, a pesar de que su precio pueda fluctuar a corto plazo. Ha protegido contra la inflación y la devaluación de importantes monedas a lo largo de los años, lo que lo convierte en una sabia inversión. Ten en cuenta que las políticas monetarias expansivas deprecian el dinero fiduciario empobreciendo a la clase media, por tanto, si lo que buscas es protección, definitivamente invertir en oro puede ser una opción a considerar.
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