Prepárese para 10 años de destrucción social, económica y de riqueza

Las etapas finales de los grandes ciclos económicos siempre van acompañadas de la máxima cantidad de malas noticias, así como de acontecimientos atroces. Esta vez no es diferente, ya que Occidente está en proceso de cometer Harakiri (Seppuku).

Como dijo Elon Musk:

Mi mentalidad es la de un Samurai. Prefiero cometer Seppuku que fracasar.

Lamentablemente, el problema de Occidente es que se está haciendo el Harakiri y está fracasando.

Desde hace al menos medio siglo, el mundo se encuentra en un proceso de autodestrucción.

A medida que el declive se acelera, la próxima fase de 5-10 años incluirá una gran destrucción política, social, económica y de riqueza.

Qué puede ser más atroz que un colapso económico y financiero total acompañado de una potencial Tercera Guerra Mundial que, en el peor de los casos, podría destruir totalmente el mundo.

Un reciente artículo mío hablaba de la fragilidad global debida a la Guerra, la Deuda y el Agotamiento Energético.

En este artículo expongo los principales riesgos actuales, financieros y geopolíticos, y también hablo de la mejor manera de protegerse contra estos riesgos. El oro físico es, por supuesto, la mejor inversión para preservar la riqueza. La próxima gran subida del oro no está lejos. Ver más adelante.

La reciente visita de Biden a Ucrania y su visita relámpago a Europa confirmaron que no hay deseo de hacer la paz, sino sólo la guerra. Más apoyo de armas y dinero de los EE.UU. está por venir. Y todo lo que dicta EEUU, Europa lo sigue sin considerar las consecuencias.

Al final de su discurso en Varsovia Biden declaró sobre Putin: «Por el amor de Dios, este hombre no puede permanecer en el poder«.

Hmmm…. Difícilmente la charla de un pacificador.

China, por otra parte, está tratando de actuar como pacificador, pero su propuesta del pasado viernes fue recibida con frialdad por Occidente.

Más importante aún, el Ministerio de Asuntos Exteriores chino publicó esta semana un importante documento político que es un ataque muy fuerte a la hegemonía estadounidense llamado «La hegemonía estadounidense y sus peligros«.

El ataque comienza en la introducción:

«Desde que se convirtió en el país más poderoso del mundo después de dos guerras mundiales y la Guerra Fría, los EE.UU. ha actuado con más audacia para interferir en los asuntos internos de otros países, y para perseguir, mantener y abusar de su hegemonía, avanzar en la subversión y la infiltración, y deliberadamente librar guerras, trayendo daño a la comunidad internacional.»

Luego pasa a atacar en detalle todas las áreas de la Hegemonía de EE.UU. como: Política – Arrojando su peso, Militar – Uso deliberado de la fuerza, Económico – Saqueo y explotación, Tecnología – Monopolio y Supresión, Cultural – Difusión de falsas narrativas.

El documento ejemplifica con detalle las políticas hegemónicas y los ataques de EEUU. Aunque los políticos estadounidenses rechazarán totalmente su contenido, es difícil discutir los hechos expuestos por China.

Como menciono regularmente, me gustan mucho Estados Unidos y su pueblo, pero tengo dificultades para aceptar las políticas de los neoconservadores que dominan la política estadounidense.

He aquí un extracto del conclusión en este documento chino:

«Estados Unidos ha estado anulando la verdad con su poder y pisoteando la justicia para servir a sus propios intereses. Estas prácticas hegemónicas unilaterales, egoístas y regresivas han suscitado crecientes e intensas críticas y la oposición de la comunidad internacional.

Los países deben respetarse mutuamente y tratarse como iguales. Los grandes países deben comportarse de manera acorde con su estatus y tomar la iniciativa en la búsqueda de un nuevo modelo de relaciones entre Estados que se caracterice por el diálogo y la asociación, y no por la confrontación o la alianza. China se opone a toda forma de hegemonismo y política de poder y rechaza la injerencia en los asuntos internos de otros países.«(Enlace al documento completo)

Es difícil discutir esta conclusión. Pero tenemos que ponernos los mocasines de Estados Unidos y del resto del mundo y mirar a China desde esa perspectiva. Esto es seguir mi adagio de caminar tres vueltas lunares en los mocasines de alguien antes de juzgarlo.

China no ataca a varios países del mundo por la fuerza, sino que utiliza principalmente inversiones y rutas comerciales para dominar el mundo, como la Ruta de la Seda Moderna, llamada Iniciativa Belt and Road. Se propone conectar a China con el 65% de la población mundial mediante la creación de una red de rutas marítimas y enlaces terrestres. Se calcula que China ha gastado hasta ahora 1 billón de dólares, pero las estimaciones totales llegan a los 8 billones. Lo más probable es que tarde décadas en conseguirlo y podría resultar demasiado costoso a medida que la economía mundial decaiga.

Sin embargo, lo que está claro es que China está invirtiendo mucho en infraestructuras en todo el mundo, tanto en Europa como en África y Sudamérica. Por ejemplo, China está comprando puertos en un número considerable de países. También está invirtiendo mucho en el sector de los recursos a escala mundial.

Otro problema que Occidente tiene con China es su historial en materia de derechos humanos.

En cualquier caso, la tendencia es clara. Occidente se encuentra en un declive estructural a largo plazo y el cambio hacia China y el resto de Oriente y el Sur es inevitable, como comenté en el artículo «As West, Debt & Stocks Implode, East, Gold & Oil Will Explode».

El declive estructural de Occidente

Todos los imperios son efímeros y esto es lo que están experimentando actualmente Estados Unidos y Europa.

Las etapas finales de los imperios, como el Han, Romano, Mongol, Otomano, Español y Británico siempre incluyen los mismos ingredientes algunos de los cuales son:

1. Deudas y déficits excesivos
2. Colapso monetario
3. Colapso de los precios de los activos, incluidos inmuebles, bonos y acciones
4. Hiperinflación en las etapas finales, especialmente en alimentos, productos básicos & servicios.
5. Migración
6. Altos índices de delincuencia y colapso de la ley y el orden
7. Decadencia moral
8. Disturbios sociales, guerra civil
9. Guerras

A medida que Occidente está cayendo ahora (& fallando), podemos marcar todos los eventos anteriores también en el colapso actual.

La deuda mundial se ha disparado desde 1971 a $ 2-3 cuatrillones como he explicado en muchos artículos como aquí.

Si no fuera por el Petrodólar, EEUU habría colapsado hace años. Pero a medida que más países están considerando el comercio de petróleo en otras monedas como el yuan, el dólar primero Poco a poco perderá su valor y luego De repente parafraseando a Hemingway.

Pero recuerden que desde que Nixon cerró la Ventanilla del Oro en 1971, todas las monedas han perdido al menos el 97-99% de su valor en términos reales que es contra el oro.

Los imperios rara vez mueren de la noche a la mañana, por lo que este proceso que comenzó en 1971 podría durar otros 5-10 años. Pero como ahora estamos en las etapas finales, también podría ocurrir De repente.

Así que vamos a pintar un escenario potencial para los próximos 5-10 años.

En términos sencillos, será más de lo mismo si nos fijamos en los 9 puntos anteriores.

La deuda y el déficit aumentarán exponencialmente. Llevo muchos años mostrando el crecimiento de la deuda estadounidense, que de media se ha duplicado cada 8 años desde que Reagan llegó a la presidencia en 1981.

El 6 de diciembre de 2016, el siguiente gráfico se incluyó en una presentación de Family Office que di en Londres:

Proyecté entonces en 2016 que cuando Trump llegara al final de su primer mandato en enero de 2021, la deuda de EEUU sería de 28 billones de dólares camino de los 40 billones cuatro años después, en 2025.

Curiosamente, la deuda era de 28T$ en enero de 2021. No hace falta ser un genio para proyectar esta cifra, ya que es una extrapolación directa de la tendencia que se remonta 40 años atrás. Aún así, no vi a nadie pronosticar ni de lejos la deuda de 28T$ en 2016.

Hace un par de años, elevé mi deuda de 40T$ en 2025 a 50T$, como muestra el gráfico siguiente:

Entonces, ¿cómo va a pasar EEUU de 32T$ a 50T$ en 3 años? Bueno, de la misma manera que los países en bancarrota colapsan con la caída precipitada de los ingresos fiscales y la explosión de los gastos.

El camino a la perdición de EE.UU. y Occidente

A medida que el valor del dólar se derrumba, piensa:

• Costes de guerra, seguridad social y pensiones mucho más altos. Como los activos de los fondos de pensiones implosionan, probablemente no habrá pensiones.
• Colapso de la deuda tanto privada como pública con 2-3 cuatrillones de dólares de derivados que se convierten en deuda.
• Todos los activos burbuja de acciones, bonos y propiedades, sólo sostenidos por dinero falso, desplomándose entre un 75-95% en términos reales.
• Bancos e instituciones financieras que quiebran después de haber recibido inicialmente 100 billones de dólares en ayudas públicas impresas y, por tanto, sin valor.
• Con alta inflación o hiperinflación, las tasas de interés que van a por lo menos 20% o probablemente mucho más alto. Financiar una deuda de cuatrillones al 20%+ llevará, por supuesto, a imprimir aún más dinero. La Fed y otros bancos centrales perderán claramente el control de los tipos de interés que serán determinados por un mercado en pánico..

¿Habrá una guerra nuclear mundial?

En este momento, Estados Unidos ha insistido en que no habrá militares estadounidenses uniformados en Ucrania. Tanto Rusia como Ucrania han perdido alrededor de 150.000 soldados cada una. El problema para Ucrania es que se trata de alrededor del 50% de sus soldados regulares, mientras que para Rusia es el 13%. Además, la mayor parte de las armas y municiones procedentes de Occidente no llegan o se retrasan sustancialmente. Simplemente no hay capacidad disponible para cumplir esas promesas.

En este momento, parece que esta guerra, en el mejor de los casos, será un conflicto local muy prolongado, aunque Ucrania tendrá dificultades para mantener la guerra. En enero de 2022 la población ucraniana era de 41 millones de habitantes y ahora se calcula que 14 millones han abandonado el país.

En una guerra de esta naturaleza entre dos superpotencias, es imposible prever el resultado. Un «accidente» o una bandera falsa pueden desencadenar fácilmente el inicio de una guerra nuclear.

Recordemos que se trata de una guerra entre EEUU y Rusia. Así que si hubiera una guerra nuclear, la mayoría de los misiles se dirigirían hacia esos dos países y potencialmente hacia Ucrania.

Pero si se produjera una guerra nuclear en todo el mundo, todas las apuestas estarían perdidas, ya que algunas partes del mundo quedarían destruidas durante décadas. Por lo tanto, no merece la pena especular sobre ello.

Preservación de la riqueza & CBDCs

Así pues, suponiendo que esta guerra siga siendo un conflicto local en Europa del Este, ¿cómo deberían prepararse financieramente las personas que se encuentran fuera de la zona de guerra?

Muchos países están planeando introducir el dinero digital de los bancos centrales o CBDC.

A medida que el actual sistema monetario de Occidente se derrumba, el CBDC no será más que otra forma de dinero fiduciario. Lo peor de todo es la capacidad de espiar y controlar a la gente que da a los gobiernos. A medida que las finanzas de los gobiernos occidentales implosionan, el CBDC es el sistema perfecto para las probables economías socialistas o marxistas que probablemente tendrán muchos países occidentales.

Para las personas que tienen libertad de movimiento, sería preferible abandonar los Estados Unidos y Europa (especialmente los países de la UE), que están muy endeudados.

Un país de Europa sigue destacando como probablemente el mejor del mundo tanto desde el punto de vista político como económico y social. Se trata, por supuesto, de Suiza.

Sí, yo también tengo algo que decir. Soy suizo de nacimiento y me alegro de serlo. Nací y me eduqué en Suecia, y también me gusta Suecia.

Pero mientras Suiza sigue siendo un país muy sano, Suecia se ha deteriorado dramáticamente. Ahora tiene uno de los índices de criminalidad más altos de Europa. Como en los últimos 10-15 años Europa ha abierto sus fronteras a los refugiados de muchos países pobres y azotados por la guerra, esto ha cambiado totalmente la sociedad sueca.

La inmigración no tiene nada de malo. En el mundo siempre ha habido inmigración. Pero hasta hace pocos años, los emigrantes tenían que valerse por sí mismos, sin subvenciones del gobierno. Pero en muchos países de Europa, y especialmente en Suecia, los inmigrantes llegan y obtienen vivienda gratis y dinero para vivir. Para muchos, no hay ningún incentivo para trabajar o aprender sueco. Lamentablemente, un porcentaje importante de hombres se dedica a la delincuencia y, sobre todo, al tráfico de drogas. En Suecia se producen a diario tiroteos mortales entre inmigrantes, mientras que hace 20 años no existían las armas privadas.

La mejor prueba de un país y una economía sólidos es la moneda.

Cuando yo, de joven, llegué a Suiza a finales de los años sesenta, un franco suizo costaba 1,10 coronas suecas. Hoy cuesta 11,20 coronas suecas comprar un franco. Así que la corona sueca ha perdido un 90% en los últimos 50 años.

Por supuesto, el franco suizo ha sido fuerte frente a todas las divisas. El dólar, por ejemplo, ha perdido un 80% frente al franco en 50 años.

La economía y el sistema político superiores de Suiza

Pero Suiza tiene mucho más que una moneda y una economía fuertes:

• Baja deuda, normalmente sin déficit
• La tasa de criminalidad más baja de Europa y del mundo (excluidos algunos países de Oriente Medio. Es uno de los pocos países donde se puede caminar con seguridad por la noche en cualquier ciudad.
• Estado de Derecho
• Democracia directa que permite a la población celebrar un referéndum sobre prácticamente cualquier tema. Si el referéndum es aprobado por mayoría, pasa a formar parte de la constitución y no puede ser modificado por el gobierno o el parlamento, sino sólo mediante otro referéndum. Esto es totalmente único en el mundo.
• Por ejemplo, habrá un referéndum para impedir que Suiza se convierta en un país sin dinero en efectivo.
• Mientras todos los países de la UE han decidido confiscar los activos rusos, Suiza ha declarado: «La expropiación de bienes privados de origen lícito sin indemnización no está permitida por la legislación suiza», declaró el Gobierno el jueves. «La confiscación de activos privados congelados es incompatible con la Constitución», añadió, y «viola los compromisos internacionales de Suiza».
• El nivel y la calidad de todo es muy alto, servicios, construcción, comunicaciones, etc.
• Suiza también posee una hermosa naturaleza y una excelente gastronomía.

Riesgo de guerra en Europa

Algunos países están preocupados por una guerra en Europa. Excepto en el caso de una guerra nuclear, que sería mundial, el riesgo de una guerra sobre el terreno en Europa es, en mi opinión, de 1.000 millones de euros. mínimo.

Rusia ha sido invadida muchas veces. Los ejemplos más famosos son Carlos XII de Suecia a principios del siglo XVIII, Napoleón a principios del siglo XIX y Hitler en la década de 1940. Pero Rusia nunca ha realizado ninguna invasión seria en Europa. Su interés reside principalmente en su antiguo imperio. Hubo una breve entrada en Finlandia al principio de la Segunda Guerra Mundial que duró 3 meses. Al final de la Segunda Guerra Mundial, los rusos hicieron retroceder a los invasores alemanes hasta Berlín.

Así que en mi opinión, no hay absolutamente ninguna razón para temer una invasión rusa de Europa.

Preservación de la riqueza & Oro

Proteger su riqueza contra todos los riesgos que he descrito anteriormente es absolutamente vital. Cualquier persona invertida en activos convencionales como acciones, bonos y propiedades, que han sido inflados artificialmente mediante la impresión de dinero fiduciario falso en los próximos 5 + años experimentarán un colapso importante de su riqueza.

Como ya he dicho, para cualquiera que tenga la capacidad de trasladarse a un país fuera de los EE.UU. y la UE, que sería la opción más segura. Es probable que esas zonas tengan los mayores problemas tanto económicos y financieros como sociales. En esa región, Suiza será una excepción importante.

Partes de Sudamérica como Uruguay también deberían evitar muchos de los problemas de Occidente, pero lamentablemente la delincuencia es alta en muchos de estos países. Muchos estadounidenses viven en América Central, pero con la recesión económica que se avecina, muchos países serán menos seguros y también más pobres. En Asia, países como Singapur y Tailandia son muy buenos, pero si se produce un conflicto entre EE.UU. y China tras una posible invasión china de Taiwán, estas zonas podrían volverse más precarias.

El problema de Australia y Nueva Zelanda es que están muy endeudados con grandes burbujas de activos, sobre todo inmobiliarios. Las políticas socialistas tampoco son una ventaja. Pero el mayor riesgo es que un conflicto en Taiwán podría convertir a estos países en muy arriesgados con las aspiraciones chinas.

Mucha gente se está mudando a Dubai hoy en día por razones fiscales. Los rusos se están mudando allí ya que Dubai no los sanciona. El problema con los EAU es que los conflictos en Oriente Medio se producen con intervalos regulares.

Para los que no pueden mudarse por motivos laborales o familiares, es aconsejable un segundo pasaporte.

Pero la protección patrimonial más importante es tener activos de conservación del patrimonio fuera del país de residencia.

Hoy en día no hay ningún país totalmente seguro en un mundo inseguro.

Para los inversores que desean preservar su patrimonio, el mejor activo es el oro físico, seguido de la plata, más volátil. Las acciones de oro y plata han tenido unos 35 años terribles, pero las buenas empresas deberían tener un rendimiento espectacular. Dado que la mayoría de las acciones están en manos de custodios dentro del sistema financiero, no tienen el mismo grado de preservación de la riqueza que los metales físicos sobre los que se tiene un control directo.

Por lo tanto, yo preferiría poseer oro y plata físicos que controlo directamente y que puedo retirar o vender con muy poca antelación.

También es importante tratar con una empresa que pueda trasladar sus metales con muy poca antelación si la situación geopolítica o de seguridad lo requiere.

Nuestra cámara acorazada de oro en los Alpes suizos es la mayor cámara acorazada privada de oro del mundo y también es a prueba de bombas nucleares, lo que es totalmente único. Es para grandes inversores. También almacenamos oro en Zúrich. Nuestra segunda preferencia es Singapur, con las reservas que he mencionado. También tenemos cámaras acorazadas en muchas partes del mundo y, como ya he dicho, esto puede ser importante si cambia la situación mundial y hay que trasladar el oro o la plata.

El mundo se encamina ahora hacia tiempos difíciles.

Recuerda que la familia y los amigos son tu activo más importante y atesóralos profundamente.

Además, salvo la familia y los amigos, muchas de las mejores cosas de la vida son gratis, como los libros, la naturaleza, la música y los deportes.

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