Ya ha pasado la mitad del año. Ahora es el momento perfecto para revisar su situación financiera y su cartera y hacer los ajustes necesarios para asegurarse de que va por buen camino para alcanzar sus objetivos financieros. ¿Listo para empezar?
Paso 1: Evalúe su exposición al riesgo.
Los mercados cambian, las condiciones económicas evolucionan y sus objetivos financieros pueden haber incluso desplazado desde la última vez que revisó su cartera. Tómese un tiempo para analizar cuánto «riesgo» tiene en su cartera.
El S&P 500 cayó casi un 20% en 2022. ¿Qué haría unnother ¿significa para ti la gran caída de la bolsa? ¿Le perjudicaría una objetivo financiero a corto plazo, tal vez el pago inicial de una casa o incluso su jubilación, si piensa jubilarse en los próximos años? Sea sincero sobre su nivel de tolerancia al riesgo. Hómo lo harías sentir si la parte de renta variable de su cartera cayera un 20% desde los niveles actuales.
Si tiene objetivos concretos para su dinero en los próximos tres a cinco años, los expertos suelen aconsejarle que no invierta esos activos en bolsa. El motivo? Durante las caídas de los mercados, la historia demuestra que el mercado de renta variable en general puede tardar hasta cinco años en volver a los niveles del año anterior. punto de equilibrio punto.
Paso 2: Revise su combinación de asignación de activos.
La diversificación es uno de los elementos clave para invertir con éxito. Esto significa simplemente exponerse a distintas clases de activos, como acciones, bonos, activos tangibles como el oro y la plata físicos, e incluso efectivo. Decha cuentas y calcula cuánto actualmente han asignado a cada clase de activos.
Por lo general, los inversores con aversión al riesgo tratan de construir carteras de forma que se reduzca la volatilidad sin renunciar a la rentabilidad global. Los estudios demuestran que tanto el oro como las monedas tienen betas bajas, lo que significa que ambos son activos eficaces para mejorar el rendimiento de una cartera sin sacrificar la rentabilidad.
Blanchard cree que que los lingotes de oro y plata en forma física son unn activo apropiado para un parte de cualquier bien dcartera de inversión diversificada y recomienda invertir hasta el 10% de su cartera globalio en oro, dependiendo de su objetivos financieros y niveles de tolerancia al riesgo.
Paso 3: Calcula tus activos líquidos.
Disponer de efectivo rápidamente cuando lo necesitas es una parte esencial de cualquier plan financiero. Tanto si se trata de un fondo de reserva en efectivo depositado en una cuenta de ahorro de alto rendimiento, como si se trata de metales físicos (que pueden venderse al instante si se necesitan dólares), disponer de dinero en efectivo es importante.
Los expertos tirecomiendan mantener seis meses de gastos de manutención en efectivo reserva cuenta. O, si está jubilado, holding hasta tres años de gastos de manutención en un líquido cuenta es clave para ensuring you don’t tienes que arrancar de inversiones potencialmente deficitarias cuando necesitas dinero.
Y para terminar, déjame comunicarte una información clave acerca del oro: máxima atención
Este valioso metal desde su descubrimiento, se ha catalogado como una vía de intercambio y una manera de guardar capital. Cabe destacar que este valioso metal no tiene ningún valor propio, es apreciado porque es escaso y se conserva sin problemas. Desde el principio de los tiempos, este metal dorado se ha clasificado como un método de intercambio muy estable, y muchos líderes han adoptado este metal dorado como su moneda oficial.
En la actualidad, el oro continúa siendo una forma de cambio muy buscada y una vía de preservar dinero muy valorada, y creemos que su valor continúe en tendencia alcista.
Si quieres comprar este metal dorado, es clave que controles su precio de forma regular. Por este motivo te recomiendo que eches un vistazo a la categoría sobre invertir en oro para la jubilación, donde podrás vigilar el precio en tiempo real para que puedas hacer un control exhaustivo a este metal tan valorado.
Una cosa más, visita 👉 nuestro blog de manera periódica para estar al día acerca del sector de este valioso metal y los metales preciosos en general. Te esperamos en la siguiente publicación.